Een financieel adviseur vervangen door een robot?

Een financieel adviseur vervangen door een robot?

Twee Amerikaanse investeringsmaatschappijen doen het al

Vorig artikel Volgend artikel

Twee Amerikaanse investeringsmaatschappijen, Fidelity Investments en de Charles Schwab Corp., zijn gestart met het geven van gratis of goedkoop geautomatiseerd financieel advies aan hun klanten. Ze zetten daarvoor zogenaamde ‘robo-adviseurs’ in. Het gaat om een primeur in de financiële wereld, waar traditioneel een commissie van 1% wordt aangerekend op het bedrag dat in portefeuille wordt gegeven.

Ritholtz Wealth Management, een concurrent van Fidelity en Schwab, heeft de boodschap al begrepen en heeft een digitale portefeuillebeheerder in de markt gezet die klanten met minder dan 100.000 dollar adviseert en daarvoor slechts 0,4% commissie aanrekent. Die klanten krijgen wel toegang tot de volledige know how van het bedrijf.

Al bij al blijft het ‘gerobotiseerde’ aanbod marginaal. Volgens Sophie Schmitt, een senior analist bij de onderzoeksbureau Aite Group, gaat het om een doelgroep van amper 5 miljard dollar. Paniek is dus niet nodig, al doen financiële adviseurs er wel goed aan hun strategieën te herbekijken. "Ook klanten zijn steeds meer te vinden voor gedigitaliseerd advies en 2015 wordt daarin een belangrijk jaar," zegt Schmitt.

Bedrijven zijn dan ook volop bezig in die richting te evalueren. Merrill Clear, een afdeling van Bank of America Merrill Lynch, geeft zijn adviseurs nu de mogelijkheid om met een iPad klanten te adviseren inzake hun pensioenplannen.

Toch blijft de toekomstige financieel adviseur volgens Daniel Satchkov, de voorzitter van financiële softwarebedrijf Rixtrema, een ‘vlees-en-bloed-adviseur die digitale apparaten beheerst‘ omdat die technologie en menselijke charme zal combineren.

[Afbeelding via Fotolia]

Meer content

Dominique Dewitte

Dominique Dewitte is hoofdredacteur en mede-uitgever van het in Belgie populaire zakenportaal Express.be. Daarnaast is hij schrijver van boeken en publiceert...

Reageren is uitgeschakeld omdat er geen cookies opgeslagen worden.

Cookies toestaan Meer informatie over cookies